Lo comunica l'ABI, l'Associazione Bancaria Italiana, in una nota.
Il nuovo termine per la presentazione delle richieste di sospensione delle rata (in toto o solo per la quota capitale) è stato posto al 31 luglio 2012.
Gli eventi per i quali viene richiesta la sospensione dovranno essersi verificati entro il 30 giugno 2012.
Il rinnovo del "Piano Famiglie" però non significa che chi ha già fruito della sospensione potrà prolungarla o, se terminata, chiederla di nuovo.

Infatti una delle condizioni per l'accesso all'agevolazione è di non averne mai usufruito in precedenza.

Come abbiamo già avuto modo di scrivere a proposito, l'iniziativa promossa da Abi e le Associazioni dei Consumatori non è risolutiva e non mette al riparo le famiglie che vi aderiscono da futuri problemi di restituzione del mutuo.
Infatti la sospensione, in base alla sua durata (max 12 mesi), inciderà sull'importo della rata al momento della ripresa dei pagamenti.
A tale proposito l'ABI ha messo a disposizione uno strumento di calcolo online per simulare l'effetto della sospensione.
Inserendo i dati richiesti (tipo di sospensione, tipo tasso, data di accensione del mutuo, valore originario del mutuo, tasso in vigore, durata originaria, data di sospensione, durata della sospensione e debito residuo), il tool di calcolo mostrerà quello a cui i mutuatari andranno incontro alla fine dell'agevolazione.
Per fare un esempio, per un mutuo di 100.000 euro stipulato nel 2009 ad un tasso fisso del 5% e sospeso da fine febbraio per 12 mesi per l'intero importo della rata, quest'ultima subirà - al termine del periodo di sospensione - un incremento di 75 euro (+11,46%), passando da 654 a 729 euro.
E' quindi chiaro che il mutuatario, finito il periodo di sospensione, dovrà far fronte ad un impegno economico maggiore (e un allungamento della durata totale) con le conseguenze che si possono immaginare… a meno che, fra un anno, i "problemi" che hanno portato alla scelta della sospensione si siano risolti.